Законопроект о борьбе с мошенническими списаниями предложило правительство на рассмотрение парламентариям

Законопроект направлен на улучшение взаимодействия между Банком России и МВД в части обмена информацией по вопросам пресечения фактов мошеннических денежных переводов. Взаимодействие налажено и сейчас, и банки предоставляют МВД данные о транзакциях, но по действующим правилам, банки могут рассматривать запрос правоохранительных органов до 30 дней. При таком сроке рассмотрения, срочные оперативно-розыскные и процессуальные мероприятия – невозможны, что оказывает влияние на снижение раскрываемости возбужденных дел.

Если закон будет принят, то обмен данными будет организован через специальную информационную систему. При этом от МВД будет поступать в банки информация о попытках перевода денег без согласия клиента, Центробанк в свою очередь будет передавать в ведомство свои данные. Таким образом, ведомство получит данные обо всей цепочке транзакций клиента, которая станет основой для проведения оперативно-розыскных мероприятий.

Вопрос отслеживания денежных переводов в режиме онлайн возник еще в апреле текущего года, когда массово происходили и кибератаки, и мошеннические действия.

В Магаданской области число мошеннических действий в отношении граждан растет и количественно, и в размере сумм махинаций. Так, в июле текущего года, банковской службой безопасности была пресечена попытка хищения денежных средств в сумме 1,65 млн. рублей. Сообщалось о попытках украсть 350 тысяч рублей, 150 тысяч рублей и другие суммы. Есть факты утраты и пяти миллионов рублей.

Правоохранительные органы и банки регулярно предупреждают о выявленных новых мошеннических схемах. Так, в недавнем времени стало известно о махинациях не с телефонными звонками, а рассылкой электронных писем, которые вынуждают человека самого позвонить мошенникам.

«Считаю, что система обмена данными между ЦБ и МВД позволит оперативно выявлять нарушителей, - говорит депутат Магаданской областной Думы от ЛДПР Сергей Плотников. – Вместе с тем, считаю не лишним напоминать, что за совершение мошеннических действий можно получить до 10 лет лишения свободы. Также важно, чтобы вопрос банковской тайны был урегулирован и новый закон не ущемлял права простых граждан».